Frühzeitig planen, ruhig pensionieren.
Die Pensionierung ist die Summe vieler kleiner Weichenstellungen über zehn bis zwanzig Jahre. Wir helfen Ihnen, diese Weichen ruhig zu setzen: AHV, Pensionskasse, Säule 3a, Einkäufe und der schrittweise Übergang in den Ruhestand.
Was wir gemeinsam strukturieren.
Säule 1 — AHV
Beitragsjahre prüfen, Lücken erkennen, optimaler Bezugszeitpunkt.
Säule 2 — Pensionskasse
Reglement, Einkäufe, Kapital- oder Rentenbezug, Risiken bei Stellenwechsel.
Säule 3 — 3a und 3b
Optimaler Einzahlungsrhythmus, Staffelung beim Bezug, steuerliche Wirkung.
Wann welche Entscheidungen sinnvoll werden.
- Ab 50 — Standortbestimmung. Erste umfassende Aufnahme aller Vorsorgepositionen.
- Ab 55 — Einkäufe prüfen. Pensionskassen-Einkäufe optimal staffeln.
- Ab 60 — Bezugsentscheid. Kapital, Rente oder gemischt — schriftlich vorbereiten.
- Ab 63 — Übergangsplan. Lebenshaltung, Teilpensionierung, AHV-Bezug ruhig finalisieren.
Antworten zur Pensionsplanung.
Wann sollte ich mit der Pensionsplanung starten?
Ideal ist ein erster strukturierter Blick ab 50. Spätestens ab 55 wird die zeitliche Wirkung von Pensionskassen-Einkäufen und Staffelungen sehr relevant.
Was kostet eine Pensionsplanung?
Stundenhonorar oder Pauschal-Mandat. Den Aufwand schätzen wir nach einem unverbindlichen Erstgespräch ein und halten ihn schriftlich fest, bevor die Arbeit beginnt.
Verkaufen Sie 3a-Lösungen oder Vorsorge-Produkte?
Nein. Wir empfehlen geeignete Anbieter neutral, treten aber selbst nicht als Vertrieb auf. Sie schliessen direkt bei der gewählten Bank, Versicherung oder Stiftung ab.
Was passiert mit der Vorsorge bei Stellenwechsel?
Einer der häufigsten Risikopunkte. Wir prüfen Ihr Vorsorgeguthaben und stellen sicher, dass beim Wechsel weder Leistungen noch steuerliche Optionen verloren gehen.
Womit wir ebenfalls helfen.
Frühzeitig planen, ruhig pensionieren.
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