Privat und Firma in einem Plan.
Als Unternehmerin oder Unternehmer denken Sie privat und geschäftlich getrennt — und sollten doch beides zusammen planen. Vorsorge, Lohn vs. Dividende, Risikoabsicherung und Nachfolge greifen ineinander. Von jemandem, der selbst Unternehmen aufgebaut und verkauft hat.
Was wir typischerweise strukturieren.
Lohn vs. Dividende
Optimale Aufteilung zwischen Lohn und Ausschüttung — mit Steuer- und Sozialversicherungs-Wirkung.
Pensionskasse für Inhaber
BVG-Lösung gestalten, Einkäufe optimal nutzen, allenfalls Kadervorsorge prüfen.
Risiko-Absicherung
Erwerbsausfall, Krankheit, Tod — privat und geschäftlich klar geregelt, ohne Überversicherung.
Firma als Vermögensteil
Wie viel Vermögen liegt in der Firma, wie viel ausserhalb — und ist die Verteilung tragfähig?
Steuerliche Gesamtsicht
Privat und Firma zusammen denken — ohne aggressive Konstrukte, ohne unnötige Komplexität.
Nachfolge-Vorbereitung
Familien-intern oder extern — den Übergang langfristig, ruhig und klar strukturieren.
Wann wir gewöhnlich tätig werden.
- Aufbau (30–45). Vorsorge ordnen, Risiken absichern, Firmen- und Privatstruktur sauber trennen.
- Konsolidierung (45–60). Einkäufe nutzen, Vermögen ausserhalb der Firma aufbauen, Steuern strukturieren.
- Nachfolge (ab 55). Übergangsplan über mehrere Jahre, Bewertung, juristische und finanzielle Vorbereitung.
Antworten zu Unternehmer- und KMU-Planung.
Arbeiten Sie mit meinem Treuhänder zusammen?
Ja. Wir koordinieren uns auf Wunsch direkt mit Treuhand, Steuerberatung oder Anwalt — damit alle denselben Plan vor sich haben.
Was kostet eine Unternehmerplanung?
In der Regel Pauschal-Mandat oder Stundenhonorar — den voraussichtlichen Aufwand kommunizieren wir vor Mandatsbeginn schriftlich.
Verkaufen Sie Versicherungen oder Vorsorgelösungen?
Nein. Wir empfehlen geeignete Lösungen und Anbieter neutral. Sie schliessen direkt mit dem gewählten Anbieter ab.
Wie früh sollte Nachfolge-Planung beginnen?
Strukturell idealerweise 5–10 Jahre vor dem Übergang. Steuerliche und strukturelle Hebel verlieren ihre Wirkung, wenn sie zu spät angepackt werden.
Können wir nur einen Teilbereich beauftragen?
Ja. Sie können uns für ein einzelnes Themenfeld beauftragen — das Mandat ist klar abgegrenzt.
Womit wir ebenfalls helfen.
Privat und Firma in einem ruhigen Plan.
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